Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan
Dalam beberapa hal, menjadi penasihat keuangan seperti menjadi terapis: Anda berbagi dalam peristiwa hidup terbesar klien Anda – seperti memiliki bayi, pensiun dan menangani warisan – dan sering ditugaskan untuk membantu mereka mengatasi ketakutan mereka, seperti resesi atau kehabisan uang.
“Memberikan nasihat kepada klien adalah hak istimewa,” kata Rianka R. Dorsainvil, perencana keuangan bersertifikat di District of Columbia dan salah satu pendiri dan salah satu CEO 2050 Wealth Partners. Mereka memercayai Anda dengan detail intim keuangan mereka. Untuk mendapatkan kepercayaan itu, Anda harus lulus ujian yang ketat dan mempertahankan standar profesionalisme dan integritas tertinggi.
Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
Penasihat keuangan membantu klien mereka membuat keputusan keuangan yang lebih tepat. Keputusan itu bisa berupa apa saja, mulai dari cara mulai berinvestasi hingga pensiun atau perencanaan perumahan.
Beberapa penasihat mengkhususkan diri dalam bidang tertentu, seperti perencanaan pensiun atau manajemen investasi; jenis klien tertentu, seperti mereka yang memiliki kekayaan bersih atau kelompok usia tertentu; atau jenis akun tertentu, seperti rencana tempat kerja.
Tanggung Jawab Penasihat Keuangan
Terlepas dari spesialisasi mereka, semua penasihat keuangan memiliki tujuan yang sama: untuk membantu klien mereka “mencari tahu teka-teki keuangan hidup mereka,” kata Adam Breazeale, perencana keuangan senior di Charles Schwab di Panama City Beach, Florida.
Bimbingan ini datang dengan tanggung jawab yang sangat besar. Penasihat keuangan memiliki kemampuan untuk mengubah kehidupan klien mereka setiap hari.
Persyaratan Penasihat Keuangan
Salah satu aspek terbaik dari jalur karir penasihat keuangan adalah terbuka untuk hampir semua orang. Anda hanya perlu memenuhi beberapa persyaratan penasihat keuangan:
Gelar sarjana dalam bidang apa pun.
Lisensi atau sertifikasi industri yang diperlukan, yang biasanya ditentukan oleh perusahaan Anda atau jalur karier yang dipilih.
Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan: Panduan Langkah-demi-Langkah
1 – Dapatkan gelar sarjana.
Anda memerlukan gelar sarjana untuk menjadi penasihat keuangan, tetapi tidak harus dalam jurusan tertentu. Anda tidak perlu mendapatkan gelar yang relevan secara finansial – meskipun memilikinya kemungkinan akan membantu ujian, kata Bender. Mengambil kursus di bidang keuangan, investasi, perencanaan perumahan dan manajemen risiko adalah ide yang bagus.
Dewan CFP juga menawarkan beasiswa untuk membantu calon CFP menyelesaikan persyaratan pendidikan mereka. Batas waktu untuk melamar tahun ini adalah 3 April 2022.
2 – Pertimbangkan magang.
Mendapatkan pekerjaan pertama Anda sebagai penasihat keuangan bisa menjadi tantangan, terutama jika Anda tidak memiliki pengalaman atau kursus yang relevan. Bender mengatakan dia akan “berjuang untuk membawa” untuk wawancara pelamar yang tidak memiliki pengalaman dan tidak mengambil kursus yang sesuai. Jika ini Anda, pertimbangkan magang sebelum melamar pekerjaan penuh waktu.
3 – Memperoleh sertifikasi dan lisensi yang tepat.
“Ada tiga saluran berbeda yang dapat Anda gunakan di industri jasa keuangan,” kata Dorsainvil. Anda dapat bekerja untuk broker-dealer seperti Morgan Stanley atau Fidelity; untuk bank dengan lengan penasihat keuangan; atau untuk perusahaan independen yang lebih kecil.
Jika peran Anda melibatkan penjualan produk investasi, yang biasa dilakukan di pialang-dealer dan bank, Anda harus lulus ujian tertentu yang diselenggarakan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan, atau FINRA. Ini mungkin termasuk:
4 – Temukan pekerjaan pertama Anda.
Broker-dealer besar adalah tempat yang baik untuk memulai karir Anda sebagai penasihat keuangan, kata Bender. “Mereka mengajari Anda banyak tentang panggilan dingin dan bagaimana membangun sebuah buku bisnis,” dan juga dapat membantu jika minat Anda terletak pada pengelolaan investasi daripada klien.
Di mana pun Anda mendapatkan pekerjaan pertama Anda sebagai penasihat keuangan, carilah perusahaan yang menyediakan pelatihan di tempat kerja yang mendalam. Setelah Anda melangkah, pertimbangkan untuk mencari seorang mentor. Memiliki mentor dan bergabung dengan organisasi perencanaan keuangan adalah hal yang paling membantu Bender dalam memulai karirnya.
Begitu Anda mendapatkan pekerjaan pertama Anda di bidang jasa keuangan, fokusnya kemungkinan akan beralih ke ujian Anda dengan cepat. Jadi bersiaplah untuk belajar sebelum, selama dan setelah bekerja.
5 – Ingin menjadi perencana keuangan bersertifikat?
Anda tidak perlu menyelesaikan pengalaman Anda berjam-jam sebelum mengikuti ujian. Mereka hanya perlu diselesaikan dalam waktu lima tahun setelah lulus ujian.
Menjadi CFP bukanlah persyaratan untuk menjadi penasihat keuangan, tetapi dapat membantu membedakan Anda sebagai lebih kredibel bagi klien yang mencari perencanaan keuangan yang komprehensif.
Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar (RIA)
Jika Anda memiliki pola pikir wirausaha https://www.ioncasino.cc/, Anda dapat mengambil jalur karier penasihat keuangan selangkah lebih maju dengan mendirikan praktik Anda sendiri. Jika Anda ingin menjadi penasihat keuangan independen, Anda mungkin perlu mendaftarkan perusahaan Anda ke SEC sebagai penasihat investasi terdaftar, atau RIA, dan diri Anda sendiri sebagai perwakilan penasihat investasi, atau IAR.
Perhatikan perbedaannya di sini: Perusahaan Anda adalah RIA, sedangkan Anda dan setiap individu yang memberikan nasihat investasi di perusahaan itu adalah IAR dari bisnis tersebut.
Untuk menjadi IAR, Anda harus lulus ujian Seri 65 atau Seri 66 dan menyelesaikan proses pendaftaran yang digariskan oleh Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940.
Tips lain yang dapat dipelajari : Jika Ingin Menjadi Penasihat Investasi