05 Dec

Apa itu Konsultan Investasi?

Apa itu Konsultan Investasi?

Apa itu Konsultan investasi ? Konsultan Investasi adalah profesional keuangan yang menasihati klien tentang tujuan keuangan. Mereka mendukung klien bisnis individu dan besar dalam menetapkan dan memenuhi tujuan jangka pendek dan jangka panjang ini. Singkatnya, konsultan investasi adalah profesional tepercaya yang membantu klien mereka mencapai tujuan keuangan mereka. Apakah tujuan itu adalah mengembangkan strategi investasi untuk individu atau mempertahankan portofolio untuk perusahaan besar.

Jika Anda tertarik untuk membuat rencana keuangan untuk tujuan investasi dan pensiun Anda. cuanslot juga menggunakan perencana keuangan yang tepat untuk menjadi situs judi online yang terpercaya dan 100% pasti membayar. Karena dengan aliran dana yang tepat bisa tetap membuat para pengguna dapat terus bermain dengan rasa aman dan nyaman.
Konsultan investasi adalah profesional keuangan yang menasihati klien tentang tujuan keuangan. Mereka mendukung klien bisnis individu dan besar dalam menetapkan dan memenuhi tujuan jangka pendek dan jangka panjang ini. 

Jika Anda tertarik untuk membuat rencana keuangan untuk tujuan investasi dan pensiun Anda, alat gratis SmartAsset dapat menghubungkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan lokal.


Layanan Konsultan Investasi dan Jenis Klien


Pekerjaan mereka melibatkan analisis situasi dan status keuangan klien, dan menggunakan informasi ini untuk membantu klien menetapkan tujuan yang dapat mereka capai.

Klien dapat mencakup investor individu, pengelola dana, dan wali amanat. Konsultan investasi mendukung klien ini dalam mempertimbangkan pro dan kontra dari investasi tertentu dan dalam mengatur dokumen, laporan, dan informasi penting mereka.

Konsultan investasi dapat membantu dalam pengembangan pernyataan kebijakan investasi, penelitian dan pemilihan manajer investasi, pemantauan kinerja investasi, pencarian vendor, dan lainnya.

Latar Belakang dan Sertifikasi Konsultan Investasi


Tidak sembarang orang dapat memberikan saran investasi kepada seseorang atau bisnis dan menyebut diri mereka sebagai konsultan atau penasihat profesional. Konsultan investasi adalah profesional yang tugas atau fungsi utamanya adalah melakukan pekerjaan ini.

Lebih khusus lagi, ada berbagai konteks legislatif dan peraturan dari mana mereka berasal dan di mana mereka dituntut untuk bekerja. Penasihat keuangan secara umum menjadi lebih umum dengan dimulainya Undang-Undang Keamanan Pensiun Karyawan (ERISA) pada tahun 1970-an. Di luar ini, Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940 mewajibkan “perusahaan atau praktisi tunggal yang diberi kompensasi untuk memberi nasihat kepada orang lain tentang investasi sekuritas harus mendaftar ke SEC dan mematuhi peraturan yang dirancang untuk melindungi investor.”

Biasanya, menjadi konsultan investasi membutuhkan gelar sarjana dan latar belakang pendidikan di bidang ekonomi, akuntansi, administrasi bisnis, keuangan atau topik studi serupa. Konsultan investasi biasanya membutuhkan pengetahuan mendetail tentang teori dan praktik investasi, pasar keuangan, dan berbagai model bisnis.

Juga bermanfaat bagi konsultan investasi untuk memiliki pengalaman atau pengetahuan. Tentang perencanaan pajak, alokasi aset, toleransi dan manajemen risiko, perencanaan pensiun, perencanaan perumahan, dll. Ini membantu konsultan tetap siap dan mampu mendukung berbagai klien di berbagai tahap dalam hidup atau mengalami berbagai situasi keuangan atau keadaan.
Jenis Konsultan Investasi
Terkadang, klien akan mengizinkan konsultan investasi untuk bertindak sebagai fidusia bagi mereka, memberikan izin kepada konsultan untuk membuat keputusan keuangan atas nama klien tanpa perlu meminta persetujuan atau izin sebelumnya.

Apa itu Konsultan Investasi?

4 jenis konsultan investasi

Perencana keuangan

Ini termasuk CFP dan CPA yang mengelola keuangan pribadi klien.

Penasihat keuangan

Biasanya perlu mengikuti ujian Seri 65 atau Seri 66 dan memberikan nasihat keuangan.

Pengelola uang

Biasanya bekerja untuk perusahaan pengelola aset, pengelola dana, atau dana lindung nilai dan membuat keputusan investasi atas nama klien.

Perwakilan terdaftar

Ini termasuk pialang saham dan perwakilan bank yang bekerja untuk organisasi. Organisasi keuangan yang membuat dan menjual instrumen keuangan. Lalu dibayar komisi untuk menjual produk asuransi investasi.
Konsultan investasi ini berbeda dari penasihat kekayaan atau manajer kekayaan. Yang bekerja dengan klien berpenghasilan tinggi, biasanya memperhatikan keuangan klien secara holistik. Serta fokus pada pertumbuhan dan pelestarian kekayaan jangka panjang.

Sekarang anda sudah mengerti apa itu konsultan investasi? Tentunya bila anda cukup bijak anda anda bisa mengamankan dana anda dan mengembangkannya bukan?

BACA JUGA : Alasan Harus Berinvestasi Di Masa Depan