Jika Ingin Menjadi Penasihat Investasi
Penasihat investasi memberikan saran kepada klien tentang berinvestasi di sekuritas seperti saham, obligasi, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa. Beberapa penasihat investasi mengelola portofolio sekuritas.
Istilah lain yang digunakan penasihat investasi untuk menggambarkan diri mereka sendiri termasuk penasihat investasi, manajer investasi, manajer aset, manajer kekayaan, manajer uang, atau manajer portofolio.
Nic Sephton-Poultney, Country Manager di Robert Walters mengatakan, “Penting untuk membedakan antara penasihat investasi (yaitu manajemen aset dan manajemen portofolio klien pribadi) dan manajemen kekayaan yang mencakup melihat pajak dan perwalian klien serta asuransi jiwa, dll. Khususnya dalam manajemen kekayaan, peluang untuk menjalankan broker sendiri dari waktu ke waktu menjadi sangat menarik.”
Apa yang tercakup dalam peran?
Penasihat investasi akan memiliki berbagai klien yang mereka beri nasihat setiap hari. Klien terbagi dalam dua kategori besar:
1 – Perorangan yang meliputi: perorangan, perwalian, keluarga, dan kelompok keluarga.
2 – Lembaga yang meliputi: perusahaan, program pensiun swasta, program pensiun publik, lembaga pendidikan, wakaf, yayasan, reksa dana, dana lindung nilai, kemitraan investasi dan rekening gabungan lainnya, lembaga perbankan, dan pemerintah.
Sebagai penasihat investasi, Anda akan menggunakan sejumlah gaya dan strategi investasi yang berbeda, seperti pertumbuhan atau nilai. Beberapa penasihat investasi mengkhususkan diri dalam investasi pada saham / ekuitas atau obligasi / pendapatan tetap, sementara yang lain mengelola portofolio yang terdiri dari investasi pada saham, obligasi, dan uang tunai.
Beberapa penasihat membentuk portofolio investasi untuk setiap klien. Penasihat lain tetap berpegang pada satu atau lebih portofolio yang dikelola secara terpusat yang mencerminkan strategi, gaya, atau model investasi tertentu. Klien terkadang mempertahankan beberapa penasihat dengan strategi dan gaya investasi yang berbeda untuk mendiversifikasi portofolio mereka.
Keterampilan apa yang saya perlukan untuk menjadi penasihat investasi yang baik?
Keterampilan komunikasi dan mendengarkan yang sangat baik: Penasihat investasi perlu membangun hubungan dekat dengan klien mereka untuk benar-benar memahami tujuan keuangan mereka. Anda perlu tahu kapan mereka perlu menggunakan uang mereka, dan untuk apa mereka akan menggunakannya.
Keterampilan keuangan dan analitis yang kuat: Untuk memberikan nasihat yang baik, penasihat investasi harus mengumpulkan data pribadi dan keuangan tentang klien. Anda harus memahami toleransi klien terhadap risiko dan tingkat pengembalian investasi yang diharapkan. Penasihat investasi yang baik akan menggunakan data ini untuk menganalisis investasi yang ada, dan membuat rekomendasi tentang apa yang harus dilakukan klien ke depan.
Keterampilan organisasi dan kemampuan mengatur waktu: Sebagai penasihat investasi yang baik, Anda akan mengetahui di mana semua investasi klien Anda sehingga portofolio mereka masuk akal. Jika tidak, Anda mungkin akhirnya memiliki jenis investasi yang sama di akun yang berbeda.
Mengapa memilih menjadi penasihat investasi?
Pekerjaan https://www.fafafa.info/ itu bisa sangat menguntungkan. Jika Anda berorientasi pada orang dan senang mengembangkan hubungan dengan klien, Anda akan membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka dengan menawarkan panduan, solusi keuangan, dan layanan terbaik.
Berapa banyak yang bisa saya harapkan sebagai penasihat investasi di Afrika Selatan?
Potensi penghasilan Anda dapat bervariasi tergantung pada jumlah klien yang Anda miliki. Penasihat investasi dibayar dengan cara berikut:
1 – Persentase dari nilai aset yang Anda kelola untuk klien Anda
2 – Biaya per jam atau tetap
3 – Komisi atas sekuritas yang dijual
4 – Kombinasi di atas
